Дагестанцам сообщили о новых схемах инвестиционного мошенничества

Специалисты фиксируют перемены в тактике злоумышленников, нацеленных на «выгодные» вложения средств. Ранее главными инструментами обмана считались проекты в духе финансовых пирамид. В нынешнем году аферисты делают ставку на интерес россиян к современным инвестиционным сервисам, криптовалютным операциям и международным финансовым инструментам. О новых схемах мошенничества рассказали эксперты из ВТБ.

Одна из актуальных моделей – встреча с «консультантом» в мессенджере или в социальных сетях. Собеседник предлагает «проверенную» платформу, помогает пройти регистрацию, позволяет вывести небольшую прибыль для убедительности. Когда сумма вложений растёт, вывести деньги становится невозможно – злоумышленники требуют оплатить налоги, комиссии, страховку, и после перевода пропадают.

Другой распространённый сценарий – использование зарубежных электронных кошельков. Жертву убеждают перевести туда накопления для покупки криптовалюты или инвестиций, но средства тут же попадают к мошенникам. Кроме того, для открытия кошелька преступники запрашивают паспортные данные и фото, а затем применяют их в других схемах.

Во всех случаях действуют одинаковые приёмы: обещание гарантированного дохода, давление, требование дополнительных платежей и переводов на личные или зарубежные счета.

«Инвестиционные предложения с гарантированной высокой доходностью и переводом за рубеж – классическая схема социальной инженерии. Злоумышленники играют на доверии: возвращают небольшие “дивиденды”, а затем исчезают с крупными суммами. Требование перевести деньги на личные счета, криптовалютные или зарубежные электронные кошельки – повод отказаться от сделки и проверить информацию. Не переводите деньги по указанию незнакомцев, кем бы они ни представлялись», – предупредил заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности – вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев.

ВТБ рекомендует клиентам не принимать инвестиционные решения под давлением, не доверять случайным знакомым из социальных сетей и мессенджеров, обязательно проверять информацию о компании через официальные источники и ни в коем случае не передавать свои личные и финансовые данные третьим лицам.

СПРАВКА [ДАГЕСТАН СЕГОДНЯ]: По данным экспертов, мошенники активно подстраиваются под популярные направления рынка и используют классические техники социальной инженерии – давление, обещания мгновенной прибыли и ложную «проверку» происхождения средств. Основные правила безопасности – проверять источники через официальные каналы, не делиться реквизитами и документами, а также пользоваться двухфакторной аутентификацией и консультациями только от проверенных представителей финансовых организаций. Будьте настороже к предложениям вроде «гарантированной доходности» и переводов за рубеж.